Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) służy gromadzeniu oszczędności, które pomogą po osiągnięciu wieku emerytalnego uzyskać wyższą emeryturę.

Do zalet IKE należy zaliczyć:

• zabezpieczenie przyszłości – wyższa emerytura dzięki długoterminowemu oszczędzaniu,
• elastyczność – nie ma obowiązku dokonywania regularnych wpłat,
• zyskowność – dzięki zwolnieniu z podatku dochodowego (tzw. podatku Belki) odsetek od oszczędzania na IKE, posiadacz IKE osiąga większy zysk niż z pozostałych form oszczędzania,
• zysk – wyższe oprocentowanie niż na lokatach.

Zarabiasz na wysokim oprocentowaniu swoich pieniędzy.

Warunki otwarcie IKE

Warunkiem zawarcia umowy jest złożenie przez osobę ubiegającą się o otwarcie IKE – oświadczenia, że:

• nie jest posiadaczem innego IKE,
• w bieżącym roku kalendarzowym nie dokonała wypłaty transferowej z IKE do programu emerytalnego, a w przypadku osoby, która osiągnęła 55 lat, również potwierdzenie, że nie dokonała ona w przeszłości wypłaty z IKE

lub

• oświadczenia, że jest posiadaczem innego IKE, z podaniem nazwy instytucji finansowej, w której IKE jest prowadzone oraz potwierdzeniem, że dokona ona wypłaty transferowej.

Wpłaty na IKE – suma wpłat na IKE w każdym roku kalendarzowym nie może przekroczyć maksymalnej wysokości ogłaszanej przez ministra właściwego do spraw zabezpieczenia społecznego w „Monitor Polski”.

Wypłaty z IKE – mogą nastąpić, jeżeli oszczędzający dokonywał wpłat na IKE przez co najmniej 5 dowolnych lat kalendarzowych lub dokonał ponad połowy wartości wpłat nie później niż 5 lat przed złożeniem wniosku o dokonanie wypłaty oraz: jeśli oszczędzający ukończył 60 lat lub oszczędzający ukończył 55 lat i nabył uprawnienia emerytalne.

W przypadku oszczędzających, którzy urodzili się do dnia 31 grudnia 1945 roku prawo do wypłaty przysługuje po spełnieniu poniższych warunków:

• dokonywania wpłat, przez co najmniej 3 dowolne lata kalendarzowe lub
• dokonanie ponad połowy wpłat nie później niż na 3 lata przed złożeniem wniosku o wypłatę.

W przypadku oszczędzających, którzy urodzili się pomiędzy 1 stycznia 1946 roku a 31 grudnia 1948 roku prawo do wypłaty przysługuje po ukończeniu 60 lat lub po nabyciu wcześniejszych uprawnień emerytalnych i spełnieniu następujących warunków:

• dokonywania wpłat na IKE przez co najmniej 4 dowolne lata kalendarzowe lub
• dokonania ponad połowy wysokości wpłat nie później niż 4 lata przed dniem złożenia dyspozycji wypłaty.

Oświadczenie o nieuwzględnianiu głównych niekorzystnych skutków decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) dedykowane Klientom indywidualnym.

IKZE to gwarancja kapitału, nieopodatkowane odsetki, możliwość odliczenia podatku dochodowego od wpłat, a w przypadku śmierci – zabezpieczenie finansowe dowolnej liczny osób. IKZE łączy zalety konta oszczędnościowego i lokaty długoterminowej, którego komfort odczujesz szybciej niż myślisz.

Do zalet IKZE należy zaliczyć:

• bezpłatne otwarcie i prowadzenie rachunku,
• brak opłaty za prowadzenie rachunku,
• gwarancja kapitału,
• oprocentowanie przez cały okres oszczędzania,
• miesięczna kapitalizacja odsetek i brak podatku od odsetek,
• dowolna ilość nawet niewielkich wpłat do wysokości limitu rocznego,
• możliwość odłożenia rocznie nawet 1,2-krotności lub 1,8-krotności (dla samozatrudnionych)* prognozowanego na dany rok przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia
• możliwość wypłaty w ratach, wypłaty jednorazowej lub w formie wypłaty transferowej,
• możliwość skorzystania z ulgi podatkowej,
• środki zgromadzone na rachunku są objęte systemem gwarantowania środków pieniężnych, zgodnie z ustawą o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym.

Zarabiasz na wysokim oprocentowaniu swoich pieniędzy.

Oświadczenie o nieuwzględnianiu głównych niekorzystnych skutków decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju

Zapraszamy do naszych  oddziałów

^* Uwaga: Przez osoby prowadzące działalność gospodarczą na zasadzie samozatrudnienia rozumiemy osoby prowadzące pozarolniczą działalność, w rozumieniu art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych. Zwracamy uwagę, że za osobę prowadzącą pozarolniczą działalność nie uważa się osoby fizycznej, która podejmuje działalność gospodarczą po raz pierwszy albo podejmuje ją ponownie po upływie co najmniej 60 miesięcy od dnia jej ostatniego zawieszenia lub zakończenia i nie wykonuje jej na rzecz byłego pracodawcy, na rzecz którego przed dniem rozpoczęcia działalności gospodarczej w bieżącym lub w poprzednim roku kalendarzowym wykonywał w ramach stosunku pracy lub spółdzielczego stosunku pracy czynności wchodzące w zakres wykonywanej działalności gospodarczej i korzysta z tzw. ulgi na start (w rozumieniu art. 18 ust. 1 ustawy z dnia 6 marca 2018 r. Prawo Przedsiębiorców).

Taryfa Opłat i Prowizji
Tabele Oprocentowania